Strona główna / Jurysdykcje objęte ograniczeniami
Ostatnia aktualizacja: 26 sierpnia 2026. Gdzie nie oferujemy usługi, kogo to dotyczy, jak egzekwujemy ograniczenie i co się dzieje, jeśli zostanie ono wykryte po zakupie.
Ta strona jest tłumaczeniem o charakterze informacyjnym. Wiążący jest tekst angielski; w razie rozbieżności pierwszeństwo ma tekst angielski.
Nie każde ograniczenie działa w ten sam sposób, a ta różnica ma dla Ciebie znaczenie. Stosujemy dwa odrębne kryteria.
| Lokalizacja | Dotyczy miejsca, w którym się znajdujesz — Twojego miejsca zamieszkania i adresu sieciowego, z którego się łączysz. Obejmuje większość poniższej listy. Samo obywatelstwo nie powoduje objęcia ograniczeniem. Obywatel Rosji lub Białorusi, który mieszka i korzysta z usług bankowych na przykład w Niemczech, jest tu mile widziany. |
|---|---|
| Lokalizacja i obywatelstwo | Dotyczy węższej grupy — krajów objętych kompleksowym embargiem, w przypadku których kontakty z daną jurysdykcją wiążą się z ryzykiem niezależnie od miejsca zamieszkania danej osoby. W tym przypadku uwzględniane jest również obywatelstwo wskazane w Twoim dokumencie tożsamości. |
Tę granicę wyznaczamy celowo, zamiast wykluczać całe narodowości. Zgodnie z prawem Wielkiej Brytanii obywatelstwo jest cechą chronioną, a odmowa świadczenia usługi wyłącznie ze względu na obywatelstwo stanowi dyskryminację bezpośrednią; samo brytyjskie prawo sankcyjne opiera się na miejscu zamieszkania i obecności, a nie na paszporcie, który dana osoba posiada. Ograniczanie ponad to, czego wymaga prawo, nie zwiększyłoby naszego bezpieczeństwa — naraziłoby nas na ryzyko i wykluczyłoby osoby, do których przepisy nigdy nie były skierowane.
To, które kraje należą do której grupy, zaznaczono w poniższych tabelach.
Tu uwzględniane są zarówno lokalizacja, jak i obywatelstwo.
| Iran | Kompleksowe sankcje · wezwanie FATF do działania |
|---|---|
| Korea Północna (KRLD) | Kompleksowe sankcje · wezwanie FATF do działania |
| Mjanma (Birma) | Wezwanie FATF do działania |
| Syria | Kompleksowe sankcje |
| Kuba | Kompleksowe sankcje USA |
Zgodność obywatelstwa sama w sobie nie powoduje zamknięcia konta: uruchamia kontrolę zgodności (compliance), a decyzję podejmuje człowiek. Podwójne obywatelstwo, długoterminowe zamieszkiwanie w innym kraju i podobne okoliczności to właśnie przypadki, których sama reguła nie jest w stanie rozstrzygnąć.
Wyłącznie lokalizacja. Obywatelstwo nie stanowi tu ograniczenia.
| Federacja Rosyjska | Rozległe ograniczenia Wielkiej Brytanii, UE i USA dotyczące usług finansowych i płatności |
|---|---|
| Białoruś | Rozległe ograniczenia Wielkiej Brytanii, UE i USA dotyczące usług finansowych i płatności |
Środki te są szeroko zakrojone, ale nie kompleksowe, więc jest to częściowo nasza własna decyzja. Musielibyśmy oceniać każde zgłoszenie indywidualnie, a mimo to na końcu moglibyśmy nie być w stanie wypłacić nagrody. Wolimy jasno odmówić na początku, niż przyjąć opłatę, a później odmówić wypłaty.
Wyłącznie lokalizacja. Są to regiony, a nie kraje, i mają wspólny kod kraju z Ukrainą — dlatego blokada na poziomie kraju ich nie obejmuje. Egzekwujemy ograniczenie na poziomie regionu, a ponieważ dane sieciowe dla tych terytoriów są zawodne, dopasowujemy również miasto i operatora sieci:
| Krym | UA-43 · Autonomiczna Republika Krymu |
|---|---|
| Sewastopol | UA-40 |
| Donieck | UA-14 · części okupowane |
| Ługańsk | UA-09 · części okupowane |
| Zaporoże | UA-23 · części okupowane |
| Chersoń | UA-65 · części okupowane |
Ukraina jako całość nie jest objęta ograniczeniami. Uczestnik z Kijowa, Lwowa czy Odessy jest mile widziany; ograniczenie dotyczy wyłącznie powyższych terytoriów.
| Stany Zjednoczone | Łącznie z Samoą Amerykańską, Guamem, Marianami Północnymi, Portoryko, Dalekimi Wyspami Mniejszymi Stanów Zjednoczonych i Wyspami Dziewiczymi Stanów Zjednoczonych. Jest to decyzja produktowa wynikająca z amerykańskich regulacji dotyczących instrumentów pochodnych, a nie środek sankcyjny. |
|---|---|
| Belgia | Krajowy organ nadzoru zakazuje dystrybucji niektórych produktów z dźwignią klientom detalicznym. |
Niezależnie od powyższej listy odmawiamy w każdym kraju każdej osobie, która osobiście figuruje na liście sankcyjnej lub która jest własnością osoby wpisanej na taką listę albo pozostaje pod jej kontrolą. Nazwiska są sprawdzane z brytyjską skonsolidowaną listą (OFSI) oraz amerykańską listą OFAC SDN, aktualizowanymi co tydzień — zob. politykę AML i KYC, sekcja 6.
| Przy rejestracji | Kraj i region są ustalane na podstawie Twojego adresu sieciowego. Wynik wskazujący na ograniczenie zatrzymuje rejestrację, zanim konto zostanie utworzone. |
|---|---|
| Przy płatności | Ta sama kontrola jest przeprowadzana ponownie, a metoda płatności musi być na Twoje nazwisko. |
| Przy weryfikacji | Obywatelstwo i kraj wydania są odczytywane z dokumentu, a nie z tego, co wpiszesz, i sprawdzane z listą. Wynik wskazujący na ograniczenie uruchamia alert zgodności, który rozpatruje człowiek. Zadeklarowane przez Ciebie dane są porównywane z dokumentem, a niezgodność jest wyjaśniana, a nie przepuszczana. Podanie fałszywych danych w celu obejścia tej bramki stanowi zakazaną praktykę. |
| Przed wypłatą jakiejkolwiek nagrody | Otwarty alert tego rodzaju blokuje płatność, dopóki człowiek go nie rozstrzygnie. Żadna nagroda nie zostanie wypłacona, dopóki taki alert jest otwarty. |
Kontrole adresu sieciowego można obejść za pomocą VPN i nie twierdzimy inaczej. Właśnie dlatego stoją za nimi kontrole tożsamości i płatności: ostatniej bramki — przed wypłatą pieniędzy — nie da się obejść.
Dane lokalizacyjne dla terytoriów okupowanych są niedoskonałe także w drugą stronę: komercyjne bazy danych IP często przypisują sieci w Doniecku i Ługańsku do rosyjskich regionów oddalonych o setki kilometrów, a Krym — w zależności od operatora — do Ukrainy lub do Rosji. Sprawdziliśmy to w testach, zamiast to zakładać, i dopasowujemy kod regionu, miasto i operatora sieci łącznie, zamiast polegać na jednym polu.
Jeśli po zakupie ustalimy, że dotyczyła Cię któraś z kategorii objętych ograniczeniami, zamykamy konto i zwracamy opłatę za ocenę. Egzekwowanie ograniczenia należy do nas i nie powinno Cię kosztować to, że nie wykryliśmy tego wcześniej. W takiej sytuacji nagroda nie przysługuje, ponieważ jej wypłata mogłaby sama w sobie być niezgodna z prawem.
Podanie fałszywych danych dotyczących miejsca zamieszkania lub obywatelstwa w celu obejścia tych kontroli stanowi zakazaną praktykę i kończy ocenę bez zwrotu opłaty.
W przypadku zgodności z listą sankcyjną możemy nie być w stanie wyjaśnić szczegółów, ponieważ ich ujawnienie może samo w sobie być niezgodne z prawem. Procedura reklamacyjna określa, co możemy, a czego nie możemy powiedzieć, oraz jak poprosić o rozpatrzenie sprawy przez człowieka.
Reżimy sankcyjne i listy FATF się zmieniają. Ta strona jest przeglądana przy każdej zmianie odpowiedniego wpisu i co najmniej raz na kwartał; do Twojego zakupu stosuje się wersja obowiązująca w dniu zakupu. W naszych systemach lista jest przechowywana w jednym miejscu, więc bramka krajowa, kontrola tożsamości i bramka nagród zawsze odczytują tę samą wersję. Sankcyjnego rdzenia tej listy nie można usunąć z poziomu panelu administracyjnego — można go jedynie rozszerzać.
Nowe pozycje obowiązują natychmiast w odniesieniu do nowych uczestników. Jeśli nowa pozycja dotyczy istniejącego uczestnika, zamykamy konto i zwracamy opłatę zgodnie z sekcją 4.