Kısıtlı ülkeler ve bölgeler

1. İki tür kısıtlama

Her kısıtlama aynı şekilde işlemez ve aradaki fark sizin için önemlidir. İki ayrı ölçüt uyguluyoruz.

Konum	Nerede olduğunuza uygulanır — ikamet yerinize ve bağlandığınız ağ adresine. Aşağıdaki listenin büyük bölümü bu kapsamdadır. Vatandaşlığınız tek başına sizi bu kapsama sokmaz. Örneğin Almanya'da yaşayan ve bankacılık işlemlerini orada yapan bir Rus ya da Belaruslu vatandaş bize memnuniyetle katılabilir.
Konum ve vatandaşlık	Daha dar bir gruba uygulanır — kapsamlı ambargo altındaki, kişi nerede yaşarsa yaşasın o ülkeyle iş yapmanın risk taşıdığı ülkeler. Burada kimlik belgenizdeki vatandaşlık da kapsama girer.

Vatandaşlıkları topyekûn yasaklamak yerine bu çizgiyi bilinçli olarak çekiyoruz. Birleşik Krallık hukukunda vatandaşlık korunan bir özelliktir ve yalnızca vatandaşlık nedeniyle hizmet vermeyi reddetmek doğrudan ayrımcılıktır; Birleşik Krallık yaptırım hukukunun kendisi de kişinin taşıdığı pasaporta değil, ikamet ettiği ve bulunduğu yere dayanır. Hukukun gerektirdiğinden fazlasını kısıtlamak bizi daha güvende kılmaz — aksine bizi riske açar ve kuralların hiç hedef almadığı insanları dışarıda bırakır.

Hangi ülkenin hangi gruba girdiği aşağıdaki tablolarda belirtilmiştir.

2. Hizmet vermediğimiz ülkeler ve bölgeler

2.1 Kapsamlı yaptırımlar ve FATF eylem çağrıları

Burada konum ve vatandaşlığın ikisi de kapsama girer.

İran	Kapsamlı yaptırımlar · FATF eylem çağrısı
Kuzey Kore (KDHC)	Kapsamlı yaptırımlar · FATF eylem çağrısı
Myanmar (Burma)	FATF eylem çağrısı
Suriye	Kapsamlı yaptırımlar
Küba	ABD'nin kapsamlı yaptırımları

Vatandaşlık eşleşmesi tek başına bir hesabı kapatmaz: bir uyum incelemesi başlatır ve kararı bir insan verir. Çifte vatandaşlık, uzun süredir başka bir ülkede ikamet etmek ve benzeri durumlar, bir kuralın tek başına çözemeyeceği vakaların ta kendisidir.

2.2 Geniş çaplı finansal hizmet yaptırımları

Yalnızca konum. Burada vatandaşlık bir kısıtlama değildir.

Rusya Federasyonu	Birleşik Krallık, AB ve ABD'nin finansal hizmetler ve ödemeler üzerindeki geniş çaplı kısıtlamaları
Belarus	Birleşik Krallık, AB ve ABD'nin finansal hizmetler ve ödemeler üzerindeki geniş çaplı kısıtlamaları

Buradaki tedbirler kapsamlı değil geniş çaplıdır; bu nedenle bu kısmen kendi kararımızdır. Her başvuruyu tek tek değerlendirmek zorunda kalırdık ve sonunda yine de bir ödülü ödeyemeyebilirdik. Bir ücreti kabul edip daha sonra ödül ödemesini reddetmektense en başta açıkça geri çevirmeyi tercih ederiz.

2.3 Ukrayna'nın işgal altındaki toprakları

Yalnızca konum. Bunlar ülke değil, bölgedir ve Ukrayna'nın ülke kodunu paylaşırlar — bu yüzden ülke düzeyindeki bir engel onlara ulaşamaz. Kısıtlamayı bölge düzeyinde uyguluyoruz ve bu topraklara ait ağ verisi güvenilir olmadığı için şehir ve ağ operatörü üzerinden de eşleştirme yapıyoruz:

Kırım	UA-43 · Kırım Özerk Cumhuriyeti
Sivastopol	UA-40
Donetsk	UA-14 · işgal altındaki kısımlar
Luhansk	UA-09 · işgal altındaki kısımlar
Zaporijya	UA-23 · işgal altındaki kısımlar
Herson	UA-65 · işgal altındaki kısımlar

Ukrayna'nın tamamı kısıtlı değildir. Kiev, Lviv ya da Odesa'daki bir katılımcı bize memnuniyetle katılabilir; kısıtlama yukarıdaki topraklarla sınırlıdır.

2.4 Yaptırım dışındaki nedenlerle kısıtlananlar

Amerika Birleşik Devletleri	Amerikan Samoası, Guam, Kuzey Mariana Adaları, Porto Riko, ABD Küçük Dış Adaları ve ABD Virjin Adaları dâhil. Bu bir yaptırım tedbiri değil, ABD türev ürün düzenlemesinden kaynaklanan bir ürün kararıdır.
Belçika	Ulusal düzenleyici kurum, belirli kaldıraçlı ürünlerin bireysel müşterilere dağıtımını yasaklar.

2.5 Nerede yaşarlarsa yaşasınlar, kişiler

Yukarıdaki listeden ayrı olarak, hangi ülkede olursa olsun, bir yaptırım listesinde bizzat adı geçen ya da listedeki bir kişinin sahipliğinde veya kontrolünde olan herkesi geri çeviririz. İsimler Birleşik Krallık konsolide listesi (OFSI) ve ABD OFAC SDN listesi ile taranır; bu listeleri haftada bir resmî kaynaklarından yeniliyoruz — bkz. kara para aklamayla mücadele (AML) ve KYC politikası, 6. bölüm.

3. Kısıtlama nasıl uygulanır

Kayıt sırasında	Ülke ve bölge ağ adresinizden belirlenir. Kısıtlı bir sonuç, daha hesap oluşmadan kaydı durdurur.
Ödeme sırasında	Aynı kontrol yeniden çalışır ve ödeme yöntemi kendi adınıza olmalıdır.
Doğrulama sırasında	Vatandaşlık ve belgeyi düzenleyen ülke, sizin yazdığınızdan değil belgeden okunur ve listeyle karşılaştırılır. Kısıtlı bir sonuç, bir insanın incelediği bir uyum uyarısı oluşturur. Beyan ettiğiniz bilgiler belgeyle karşılaştırılır; bir uyuşmazlık görmezden gelinmez, incelenir. Bu kapıyı aşmak için yanlış bilgi vermek yasak bir uygulamadır.
Herhangi bir ödülden önce	Bu türden açık bir uyarı, bir insan onu çözene kadar ödemeyi engeller. Böyle bir uyarı açıkken hiçbir ödül ödenmez.

Ağ adresi kontrolleri bir VPN ile atlatılabilir ve aksini iddia etmiyoruz. Kimlik ve ödeme kontrollerinin bunların arkasında durmasının nedeni de tam olarak budur: son kapı — para bizden çıkmadan önceki kapı — etrafından dolaşılamayan kapıdır.

İşgal altındaki topraklara ait konum verisi öbür yönde de kusurludur: ticari IP veritabanları Donetsk ve Luhansk'taki ağları sıklıkla yüzlerce kilometre uzaktaki Rusya bölgelerinde gösterir, Kırım'ı ise operatöre göre Ukrayna'ya ya da Rusya'ya bağlar. Bunu varsaymak yerine test ettik ve tek bir alana güvenmek yerine bölge kodu, şehir ve ağ operatörünü birlikte eşleştiriyoruz.

4. Sonradan öğrenirsek

Satın almadan sonra kısıtlı bir kategoriye girdiğinizi fark edersek hesabı kapatır ve değerlendirme ücretini iade ederiz. Kısıtlamayı uygulamak bizim sorumluluğumuzdur ve bunu daha önce yakalayamamamızın bedelini siz ödememelisiniz. Böyle bir durumda ödül ödenmez, çünkü ödül ödemenin kendisi hukuka aykırı olabilir.

Bu kontrolleri aşmak için yanlış ikamet ya da vatandaşlık bilgisi vermek yasak bir uygulamadır ve değerlendirmeyi iadesiz olarak sona erdirir.

Bir yaptırım eşleşmesi söz konusuysa ayrıntıyı açıklayamayabiliriz, çünkü açıklamanın kendisi hukuka aykırı olabilir. Şikâyet süreci, neyi söyleyip neyi söyleyemeyeceğimizi ve bir insanın yeniden incelemesini nasıl talep edebileceğinizi anlatır.

5. Bu listeyi güncel tutmak

Yaptırım rejimleri ve FATF listeleri değişir. Bu sayfa, ilgili bir yaptırım listelemesi değiştiğinde ve en az üç ayda bir gözden geçirilir; satın aldığınız gün yürürlükte olan sürüm, satın alımınıza uygulanan sürümdür. Sistemlerimizde liste tek bir yerde tutulur; böylece ülke kapısı, kimlik kontrolü ve ödül kapısı her zaman aynı sürümü okur. Bu listenin yaptırım çekirdeği bir yönetici ekranından çıkarılamaz — yalnızca eklenebilir.

Eklemeler yeni katılımcılar için derhal yürürlüğe girer. Bir ekleme mevcut bir katılımcıyı etkilediğinde, hesabı 4. bölüm uyarınca kapatır ve ücreti iade ederiz.

AML ve KYC politikası Şartlar İletişim