Αρχική / Περιορισμένες δικαιοδοσίες
Τελευταία ενημέρωση: 26 Αυγούστου 2026. Πού δεν προσφέρουμε την υπηρεσία, ποιους αφορά ο περιορισμός, πώς επιβάλλεται και τι συμβαίνει εάν διαπιστωθεί μετά την αγορά.
Η σελίδα αυτή είναι μετάφραση για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεσμευτικό είναι το αγγλικό κείμενο· σε περίπτωση απόκλισης υπερισχύει το αγγλικό κείμενο.
Δεν λειτουργούν όλοι οι περιορισμοί με τον ίδιο τρόπο, και η διαφορά έχει σημασία για εσάς. Εφαρμόζουμε δύο διακριτά κριτήρια.
| Τοποθεσία | Αφορά το πού βρίσκεστε — τον τόπο κατοικίας σας και τη διεύθυνση δικτύου από την οποία συνδέεστε. Σε αυτό το κριτήριο εμπίπτει η πλειονότητα του παρακάτω καταλόγου. Η ιθαγένειά σας από μόνη της δεν σας εντάσσει σε αυτόν. Ένας Ρώσος ή Λευκορώσος πολίτης που ζει και διατηρεί τραπεζικό λογαριασμό, για παράδειγμα, στη Γερμανία είναι ευπρόσδεκτος εδώ. |
|---|---|
| Τοποθεσία και ιθαγένεια | Αφορά μια στενότερη ομάδα — χώρες υπό πλήρες εμπάργκο, όπου οι συναλλαγές με τη δικαιοδοσία ενέχουν κίνδυνο ανεξάρτητα από το πού ζει το πρόσωπο. Εδώ καλύπτεται επίσης η ιθαγένεια που αναγράφεται στο έγγραφο ταυτότητάς σας. |
Χαράσσουμε αυτή τη γραμμή σκόπιμα, αντί να αποκλείουμε συλλήβδην ιθαγένειες. Σύμφωνα με το δίκαιο του Ηνωμένου Βασιλείου, η ιθαγένεια είναι προστατευόμενο χαρακτηριστικό, και η άρνηση παροχής υπηρεσίας αποκλειστικά λόγω ιθαγένειας συνιστά άμεση διάκριση· το ίδιο το δίκαιο κυρώσεων του Ηνωμένου Βασιλείου βασίζεται στην κατοικία και την παρουσία, όχι στο διαβατήριο που κατέχει ένα πρόσωπο. Ένας περιορισμός ευρύτερος από όσο απαιτεί ο νόμος δεν θα μας έκανε ασφαλέστερους — θα μας εξέθετε, και θα απέκλειε ανθρώπους στους οποίους οι κανόνες δεν στόχευαν ποτέ.
Ποιες χώρες ανήκουν σε ποια ομάδα επισημαίνεται στους παρακάτω πίνακες.
Τοποθεσία και ιθαγένεια: εδώ καλύπτονται και οι δύο.
| Ιράν | Πλήρεις κυρώσεις · έκκληση της FATF για ανάληψη δράσης |
|---|---|
| Βόρεια Κορέα (ΛΔΚ) | Πλήρεις κυρώσεις · έκκληση της FATF για ανάληψη δράσης |
| Μιανμάρ (Βιρμανία) | Έκκληση της FATF για ανάληψη δράσης |
| Συρία | Πλήρεις κυρώσεις |
| Κούβα | Πλήρεις κυρώσεις των ΗΠΑ |
Η αντιστοιχία ιθαγένειας δεν οδηγεί από μόνη της στο κλείσιμο λογαριασμού: ενεργοποιεί έλεγχο συμμόρφωσης, και την απόφαση την παίρνει άνθρωπος. Η διπλή ιθαγένεια, η μακροχρόνια κατοικία σε άλλη χώρα και παρόμοιες περιστάσεις είναι ακριβώς οι περιπτώσεις που ένας κανόνας δεν μπορεί να κρίνει μόνος του.
Μόνο τοποθεσία. Η ιθαγένεια δεν αποτελεί εδώ λόγο περιορισμού.
| Ρωσική Ομοσπονδία | Εκτεταμένοι περιορισμοί του Ηνωμένου Βασιλείου, της ΕΕ και των ΗΠΑ στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και τις πληρωμές |
|---|---|
| Λευκορωσία | Εκτεταμένοι περιορισμοί του Ηνωμένου Βασιλείου, της ΕΕ και των ΗΠΑ στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και τις πληρωμές |
Τα μέτρα εδώ είναι εκτεταμένα αλλά όχι πλήρη, επομένως πρόκειται εν μέρει για δική μας απόφαση. Θα έπρεπε να αξιολογούμε κάθε αίτηση χωριστά, και ενδεχομένως στο τέλος να μην μπορούσαμε και πάλι να καταβάλουμε ανταμοιβή. Προτιμούμε να αρνηθούμε ξεκάθαρα από την αρχή παρά να δεχτούμε ένα τέλος και να αρνηθούμε μια πληρωμή αργότερα.
Μόνο τοποθεσία. Πρόκειται για περιφέρειες, όχι χώρες, και μοιράζονται τον κωδικό χώρας της Ουκρανίας — επομένως ένας αποκλεισμός σε επίπεδο χώρας δεν μπορεί να τις καλύψει. Εφαρμόζουμε τον περιορισμό σε επίπεδο περιφέρειας, και επειδή τα δεδομένα δικτύου για τα εδάφη αυτά δεν είναι αξιόπιστα, κάνουμε επίσης αντιστοίχιση με βάση την πόλη και τον πάροχο δικτύου:
| Κριμαία | UA-43 · Αυτόνομη Δημοκρατία της Κριμαίας |
|---|---|
| Σεβαστούπολη | UA-40 |
| Ντονέτσκ | UA-14 · κατεχόμενα τμήματα |
| Λουχάνσκ | UA-09 · κατεχόμενα τμήματα |
| Ζαπορίζια | UA-23 · κατεχόμενα τμήματα |
| Χερσώνα | UA-65 · κατεχόμενα τμήματα |
Η Ουκρανία στο σύνολό της δεν υπόκειται σε περιορισμό. Ένας συμμετέχων στο Κίεβο, στο Λβιβ ή στην Οδησσό είναι ευπρόσδεκτος· ο περιορισμός αφορά μόνο τα παραπάνω εδάφη.
| Ηνωμένες Πολιτείες | Συμπεριλαμβανομένων της Αμερικανικής Σαμόα, του Γκουάμ, των Βόρειων Μαριανών Νήσων, του Πουέρτο Ρίκο, των Απομακρυσμένων Νησίδων των ΗΠΑ και των Αμερικανικών Παρθένων Νήσων. Πρόκειται για απόφαση σχετική με το προϊόν, που οφείλεται στη ρύθμιση των παραγώγων στις ΗΠΑ, και όχι για μέτρο κυρώσεων. |
|---|---|
| Βέλγιο | Η εθνική εποπτική αρχή απαγορεύει τη διανομή ορισμένων προϊόντων με μόχλευση σε ιδιώτες πελάτες. |
Ανεξάρτητα από τον παραπάνω κατάλογο, αρνούμαστε κάθε πρόσωπο που περιλαμβάνεται προσωπικά σε κατάλογο κυρώσεων ή που ανήκει σε ή ελέγχεται από πρόσωπο που περιλαμβάνεται σε τέτοιο κατάλογο, σε οποιαδήποτε χώρα. Τα ονόματα ελέγχονται έναντι του ενοποιημένου καταλόγου του Ηνωμένου Βασιλείου (OFSI) και του καταλόγου SDN της OFAC των ΗΠΑ, οι οποίοι ανανεώνονται εβδομαδιαίως — βλ. την πολιτική AML και KYC, ενότητα 6.
| Κατά την εγγραφή | Η χώρα και η περιφέρεια προσδιορίζονται από τη διεύθυνση δικτύου σας. Ένα αποτέλεσμα που εμπίπτει στον περιορισμό διακόπτει την εγγραφή πριν δημιουργηθεί λογαριασμός. |
|---|---|
| Κατά την πληρωμή | Ο ίδιος έλεγχος εκτελείται ξανά, και ο τρόπος πληρωμής πρέπει να είναι στο δικό σας όνομα. |
| Κατά την επαλήθευση | Η ιθαγένεια και η χώρα έκδοσης διαβάζονται από το έγγραφο, όχι από όσα πληκτρολογείτε, και ελέγχονται έναντι του καταλόγου. Ένα αποτέλεσμα που εμπίπτει στον περιορισμό ενεργοποιεί ειδοποίηση συμμόρφωσης, την οποία εξετάζει άνθρωπος. Τα στοιχεία που δηλώσατε συγκρίνονται με το έγγραφο, και μια ασυμφωνία διερευνάται αντί να παραβλέπεται. Η παροχή ψευδών στοιχείων για να περάσετε αυτό το σημείο ελέγχου είναι απαγορευμένη πρακτική. |
| Πριν από οποιαδήποτε ανταμοιβή | Μια ανοιχτή ειδοποίηση αυτού του είδους μπλοκάρει την πληρωμή μέχρι να την επιλύσει άνθρωπος. Καμία ανταμοιβή δεν αποδεσμεύεται όσο εκκρεμεί τέτοια ειδοποίηση. |
Οι έλεγχοι διεύθυνσης δικτύου μπορούν να παρακαμφθούν με VPN, και δεν ισχυριζόμαστε το αντίθετο. Ακριβώς γι' αυτό υπάρχουν πίσω τους οι έλεγχοι ταυτότητας και πληρωμής: το τελευταίο σημείο ελέγχου — πριν τα χρήματα φύγουν από εμάς — είναι εκείνο που δεν μπορεί να παρακαμφθεί.
Τα δεδομένα τοποθεσίας για τα κατεχόμενα εδάφη είναι ατελή και προς την αντίθετη κατεύθυνση: οι εμπορικές βάσεις δεδομένων IP συχνά τοποθετούν δίκτυα του Ντονέτσκ και του Λουχάνσκ σε ρωσικές περιφέρειες που απέχουν εκατοντάδες χιλιόμετρα, και τοποθετούν την Κριμαία είτε στην Ουκρανία είτε στη Ρωσία, ανάλογα με τον πάροχο. Το δοκιμάσαμε αντί να το υποθέσουμε, και κάνουμε αντιστοίχιση με βάση τον κωδικό περιφέρειας, την πόλη και τον πάροχο δικτύου μαζί, αντί να βασιζόμαστε σε ένα μόνο πεδίο.
Εάν διαπιστώσουμε μετά την αγορά ότι εμπίπτατε σε κατηγορία που υπόκειται σε περιορισμό, κλείνουμε τον λογαριασμό και επιστρέφουμε το τέλος αξιολόγησης. Η επιβολή του περιορισμού είναι δική μας ευθύνη, και δεν πρέπει να ζημιωθείτε επειδή εμείς δεν τον εντοπίσαμε νωρίτερα. Σε αυτή την περίπτωση δεν καταβάλλεται καμία ανταμοιβή, επειδή η καταβολή της μπορεί από μόνη της να είναι παράνομη.
Η παροχή ψευδών στοιχείων κατοικίας ή ιθαγένειας για να περάσετε αυτούς τους ελέγχους είναι απαγορευμένη πρακτική και τερματίζει την αξιολόγηση χωρίς επιστροφή χρημάτων.
Όπου πρόκειται για αντιστοιχία σε κατάλογο κυρώσεων, ενδέχεται να μην μπορούμε να εξηγήσουμε τις λεπτομέρειες, επειδή η γνωστοποίηση μπορεί από μόνη της να είναι παράνομη. Η διαδικασία παραπόνων ορίζει τι μπορούμε και τι δεν μπορούμε να πούμε, και πώς να ζητήσετε επανεξέταση από άνθρωπο.
Τα καθεστώτα κυρώσεων και οι καταχωρίσεις της FATF αλλάζουν. Η σελίδα αυτή επανεξετάζεται κάθε φορά που αλλάζει μια σχετική καταχώριση και τουλάχιστον ανά τρίμηνο· για την αγορά σας ισχύει η έκδοση που είναι σε ισχύ την ημέρα της αγοράς. Στα συστήματά μας ο κατάλογος τηρείται σε ένα μόνο σημείο, ώστε ο έλεγχος χώρας, ο έλεγχος ταυτότητας και ο έλεγχος πριν από την ανταμοιβή να διαβάζουν πάντα την ίδια έκδοση. Ο πυρήνας κυρώσεων του καταλόγου αυτού δεν μπορεί να αφαιρεθεί από οθόνη διαχείρισης — μπορεί μόνο να συμπληρωθεί.
Οι προσθήκες ισχύουν αμέσως για νέους συμμετέχοντες. Όπου μια προσθήκη αφορά υφιστάμενο συμμετέχοντα, κλείνουμε τον λογαριασμό και επιστρέφουμε τα χρήματα σύμφωνα με την ενότητα 4.